Los gestores de activos más grandes del mundo: una guía para chilenos

Los mayores gestores de activos del mundo son actores relevantes en todo portafolio global y siempre están presentes en las discusiones de hacia dónde va el mundo y las perspectivas de inversión a corto y largo plazo.

En esta nota, revisaremos algunas de esas gestoras, su tamaño, fortalezas y cómo se podría acceder a sus productos en el portafolio de inversiones.

Mejores gestoras de fondos

BlackRock

BlackRock es la mayor empresa de gestión de activos del mundo, fundada en 1988 y que hoy tiene más de 10 Tn USD en activos bajo manejo. Cuentan con más de 19.000 personas en sus distintos equipos y están presentes en más de 40 países de todo el mundo.

Entre sus soluciones, se encuentran productos de inversión, fondos mutuos, ETFs de iShares, activos alternativos y también sus plataformas tecnológicas para la gestión de portafolio como Aladdin y Efront.

Vanguard

Vanguard, también es una gestora de activos estadounidense, fundada en 1975, que se especializa en fondos indexados, ETFs y es conocida por sus bajas comisiones. Al primer trimestre de 2024, mantenía más de 9 Tn USD bajo administración.

Tienen una estructura característica y es que la propiedad de los fondos Vanguard está en manos de los inversores.

Fidelity Investments

Fidelity, también es una gestora de EEUU diversificada que ofrece fondos mutuos, ETFs planes de jubilación, servicios de asesoramiento y mandatos institucionales. La división de gestión de activos de Fidelity maneja más de 5.4 Tn USD en activos discrecionales. Fidelity está presente en 11 países de Norteamérica, Europa, Asia y Australia.

JP Morgan Asset Management

J.P. Morgan es una entidad financiera global con una amplia oferta de productos, y que maneja más de 3 Tn USD en activos bajo manejo. La firma lleva más de un siglo gestionando activos de inversores e instituciones en todo el mundo. Además, tienen profesionales de la inversión repartidos en 20 países en América, Europa y Asia.

JP Morgan AM ofrece una amplia gama de productos, desde fondos mutuos, ETFs pasivos y activos, hasta estrategias alternativas.

Cómo elegir la gestora de fondos adecuada según tus necesidades de inversión

Aunque podríamos comparar a estas gestoras por su tamaño, no sería adecuado, pues el enfoque de cada una y el desarrollo de sus productos tienen algunas diferencias.

Entonces, cómo podría una persona distinguir cuál es la más adecuada. Hay que entender primero qué es lo que usted necesita. Todas estas gestoras son buena opción, son profesionales, hacen las cosas con eficiencia y con enfoque, según dicen todas, en sus clientes o inversionistas.

Por un lado, está el mayor gestor de activos del mundo, BlackRock, que tiene prácticamente de todos los tipos de activo que pueda necesitar, además de su enfoque específico en la gestión del riesgo para un portafolio completo y la tecnología que emplean. Por otro lado, si usted tiene un portafolio diversificado con estrategias core, le gustan los ETFs o fondos indexados y lo que le preocupa es que sea muy eficiente, quizás su mejor opción es Vanguard, que es famoso por sus bajas comisiones y su filosofía de inversión a largo plazo.

Para inversionistas con dinero en EE. UU. quizás sea buena opción la gestión patrimonial de Fidelity, que está dirigida a inversores que buscan una gestión de inversiones más directa y personalizada en gustos y tipos de activos.

Ahora, si busca variedad de instrumentos, le gustan los beneficios de los ETFs, pero le gusta una gestión activa de sus inversiones, quizás podría revisar los ETFs activos de JP Morgan AM.

Cómo invertir en fondos mutuos desde Chile

Invertir desde Chile en productos de gestoras internacionales es posible aquí algunos pasos que podrían servirle:

Proceso	Descripción
Abrir una cuenta de inversión	Con algún intermediario financiero que puede ser alguna corredora o plataforma de inversión en línea. Existen diversas opciones de fintech y brokers con apps.
Seleccionar los productos de inversión	Cada gestora tiene una variedad de productos, como fondos mutuos, ETFs y fondos indexados. Es importante que haya una diversidad de opciones para invertir.
Evaluar costos y comisiones	Es clave comparar las comisiones de compra, venta y administración de los productos.
Diversificar la cartera	No es necesario elegir una única gestora o producto. Diversifique entre diferentes gestoras, regiones y tipos de activos.
Realice su inversión	Una vez seleccionados los productos, realice la inversión. Mantenga una perspectiva a largo plazo, dado que los mercados pueden fluctuar.
Perfil de inversionista	Antes de invertir, evalúe sus objetivos financieros y su horizonte temporal. Esto le ayudará a identificar los productos adecuados.