En este artículo, analizaremos algunas de las mejores tarjetas con programas de puntos en términos de tasas de interés, comisiones, recompensas y otras características importantes para ayudarte a tomar una decisión informada sobre la tarjeta que mejor se adapte a tus necesidades.
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Además, consideraremos factores importantes como la calidad y la disponibilidad de las recompensas, la flexibilidad para canjear tus puntos, la facilidad de uso y los requisitos de elegibilidad, entre otros aspectos, para asegurarte de elegir la tarjeta que te brinde la mayor cantidad de recompensas por tus compras y que se adapte a tus necesidades financieras.
En resumen, nuestro objetivo es brindarte una guía completa sobre las mejores tarjetas con programas de puntos para ayudarte a tomar una decisión informada y aprovechar al máximo tus compras.
Ranking de tarjetas con programa de puntos
Las tarjetas con acumulación de puntos son una excelente manera de obtener recompensas y ahorrar dinero mientras realizas tus compras diarias. Con tantas opciones disponibles en el mercado, puede ser difícil elegir la mejor tarjeta para tus necesidades.
Por eso, hemos preparado una lista de las mejores tarjetas con programas de puntos para ayudarte a tomar una decisión informada. Al elegir la mejor tarjeta con programa de puntos para ti, tendrás la oportunidad de ahorrar dinero y obtener recompensas valiosas en tus compras diarias.
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Estos son solo algunos ejemplos de las tarjetas de bancos chilenos que permiten acumular puntos. Hay muchas más opciones disponibles en el mercado, y es importante evaluar las opciones y comparar las tarifas, tasas y programas de recompensas antes de elegir una tarjeta.
Por eso, hemos preparado una lista de las mejores tarjetas con programas de puntos para ayudarte a tomar una decisión informada. Al elegir la mejor tarjeta con programa de puntos para ti, tendrás la oportunidad de ahorrar dinero y obtener recompensas valiosas en tus compras diarias.
Tarjeta Lider BCI
- Tendrás un 10% de dcto. en primera compra en todos los formatos de Lider. Tope de $20.000
- Lunes 6% de dcto. en Lider, Lider app y Lider.cl
- ¡Obten tu SuperAvance o Avance para lo que necesites!
Costo mensual
0,209 UF
Solicitar tarjeta
Tarjeta WorldMember LATAM Pass
- Sin comisión en compras internacionales
- Descuentos especiales en restaurantes y tiendas exclusivas
- Acceso Salones VIP
Costo mensual
Gratis
Tarjeta CMR Falabella
- Permite comprar en comercios asociados
- Descuentos y cupones en más de 100 comercios
- Todas tus compras acumulan CMR Puntos
Costo mensual
UF 0,13
Solicitar tarjeta
Tarjeta Platinum LATAM Pass
- Check-ln preferente en Aeropuerto de Santiago Arturo Merino Benitez al viajar en LATAM, en rutas internacionales.
- Acumula Millas LATAM Pass por compras con tu Tarjeta de Crédito y débito
- Descuentos especiales en restaurantes y tiendas exclusivas
Costo mensual
Gratis
Estos son solo algunos ejemplos de las tarjetas de bancos chilenos que permiten acumular puntos. Hay muchas más opciones disponibles en el mercado, y es importante evaluar las opciones y comparar las tarifas, tasas y programas de recompensas antes de elegir una tarjeta.
Tipos de tarjetas con programa de puntos
Hay dos tipos principales de tarjetas con programa de puntos: tarjetas de crédito y tarjetas de fidelidad.
- Tarjetas de crédito con programa de puntos: Estas tarjetas de crédito permiten a los titulares acumular puntos por cada compra realizada con la tarjeta. Los puntos pueden ser canjeados por una amplia variedad de recompensas, como descuentos en compras futuras, viajes, productos y más.
- Tarjetas de fidelidad con programa de puntos: Estas tarjetas están asociadas con un programa de fidelidad específico y permiten a los titulares acumular puntos por compras realizadas en tiendas específicas o grupos de tiendas. Los puntos pueden ser canjeados por recompensas específicas de ese programa de fidelidad, como descuentos en compras futuras, viajes, productos y más.
Tarjetas de puntos destacadas
A continuación, vamos a ver las tarjetas que destacamos con programa de puntos en Chile:
Tarjeta Lider BCI
Esta tarjeta
Acumulación de Pesos Mi Club: Todas tus compras acumulan Pesos Mi Club, y tendrás un tope de $100.000 por RUT al mes.
8.0
Además si compras estos días en estas categorías acumulas un 20% de pesos mi club (dependiendo del día y el mes, tendrás unos beneficios diferentes).
Acumulación de Pesos Mi Club: Todas tus compras acumulan Pesos Mi Club, y tendrás un tope de $100.000 por RUT al mes.
Tarjeta Lider BCI
- Tendrás un 10% de dcto. en primera compra en todos los formatos de Lider. Tope de $20.000
- Lunes 6% de dcto. en Lider, Lider app y Lider.cl
- ¡Obten tu SuperAvance o Avance para lo que necesites!
Costo mensual
0,209 UF
Solicitar tarjeta
Además si compras estos días en estas categorías acumulas un 20% de pesos mi club (dependiendo del día y el mes, tendrás unos beneficios diferentes).
Tarjeta WorldMember LATAM Pass
Esta tarjeta de crédito asociada al Banco Santander te permitirá acceder a descuentos exclusivos en tiendas como Amazon, pero también en otros comercios asociados y en restaurantes. Además, puedes acumular puntos en forma de millas por dólar gastado hasta el máximo imponible.
Tarjeta WorldMember LATAM Pass
- Sin comisión en compras internacionales
- Descuentos especiales en restaurantes y tiendas exclusivas
- Acceso Salones VIP
Costo mensual
Gratis
El costo mensual será gratuito siempre y cuando sea parte de un plan Cuenta Corriente que así lo especifique, sino serán UF 0.34 mensuales. Requiere un ingreso mínimo de $1.700.000.
Está disponible como VISA, Mastercard y American Express. Todos sus formatos permiten la entrada en salones VIP en los aeropuertos .
Tarjeta CMR Falabella
El Banco Falabella dispone de esta tarjeta de crédito Mastercard, que se puede obtener de forma virtual, en tres formas diferentes:
- CMR Mastercard: con descuentos, sin comisión en compras internacionales y un año de vigencia de puntos.
- CMR Mastercard Premium: seguro de protección y dos años de vigencia de tus puntos.
- CMR Mastercard Elite: ingreso a salones VIP y dos traslados gratis hasta los aeropuertos y dos años de vigencia de puntos.
Tarjeta CMR Falabella
- Permite comprar en comercios asociados
- Descuentos y cupones en más de 100 comercios
- Todas tus compras acumulan CMR Puntos
Costo mensual
UF 0,13
Solicitar tarjeta
La Tarjeta CMR Falabella no tiene comisión por compras internacionales y un costo mensual de UF 0.12, aunque puedes acceder al 50% o incluso 100% de descuento siguiendo unos requisitos.
Tarjeta Platinum LATAM Pass
Esta tarjeta te permitirá acceder al programa con el que acumulas millas por las compras que hagas en Chile y en el extranjero, para canjearlas por billetes de vuelo en LATAM o productos del Catálogo LATAM Pass.
Por cada dólar gastado, se acumula una milla LATAM hasta tener un total de 22.000 millas o USD 22.000 como tope máximo.
Tarjeta Platinum LATAM Pass
- Check-ln preferente en Aeropuerto de Santiago Arturo Merino Benitez al viajar en LATAM, en rutas internacionales.
- Acumula Millas LATAM Pass por compras con tu Tarjeta de Crédito y débito
- Descuentos especiales en restaurantes y tiendas exclusivas
Costo mensual
Gratis
Para poder acceder a esta tarjeta, hay que contar con un ingreso mínimo mensual de $1.000.000 y que si lo asocias a una Cuenta Corriente que así lo especifique, no tendrá ningún costo de mantención. En caso contrario, llega a tener una comisión de UF 0.23 mensual.
Mejor programa de puntos de tarjetas de crédito
Casi todas las tarjetas que te hemos presentado suelen ser de crédito, ya que son las que más puntos pueden acumular o mejores programas de recompensas tienen.
Una de las recomendaciones que te damos es la de la tarjeta Lider, con su programa de Mi Club Lider. Solo con tu tarjeta puedes canjear tus pesos Mi Club sin necesidad de imprimir tus cheques, además de otros beneficios:
- Los Pesos Mi Club tienen vigencia de un año
- Puedes canjearlos cuando quieras
- Puedes acumular solo con tu RUT
- Monto mínimo para canjear de 2.000 pesos
Preguntas frecuentes sobre tarjetas con programa de puntos
¿Qué son las tarjetas con programas de puntos?
Las tarjetas con programas de puntos ofrecen una forma atractiva de maximizar tus compras y obtener recompensas por ellas. Al utilizar una tarjeta con un programa de puntos, puedes acumular puntos por cada dólar que gastes en compras elegibles, lo que te permite ahorrar en futuras compras o obtener recompensas como viajes, regalos y efectivo. Sin embargo, con tantas opciones disponibles, elegir la mejor tarjeta con programa de puntos puede ser un desafío.
¿Cuáles son las ventajas de las tarjetas con programa de puntos?
Las tarjetas con programas de acumulación de puntos ofrecen varias ventajas, incluyendo:
- Recompensas por compras: Al utilizar una tarjeta con un programa de acumulación de puntos, puedes acumular puntos por cada dólar gastado en compras elegibles, lo que te permite obtener recompensas en función de tus compras.
- Flexibilidad de recompensas: Muchos programas de acumulación de puntos permiten a los titulares canjear sus puntos por una amplia gama de recompensas, incluyendo descuentos en compras futuras, viajes, regalos y efectivo.
- Ahorro en futuras compras: Al acumular puntos por tus compras, puedes ahorrar en futuras compras o en recompensas, lo que te permite obtener más valor por tus gastos.
- Sin costo adicional: Muchos programas de acumulación de puntos no tienen costo adicional para los titulares de la tarjeta, lo que significa que puedes ahorrar y obtener recompensas sin pagar una tarifa adicional.
- Fácil de usar: Muchos programas de acumulación de puntos son fáciles de usar y permiten a los titulares ver y canjear sus puntos en línea o a través de una aplicación móvil.
¿Cuáles son las desventajas de las tarjetas con programa de puntos?
Además de las ventajas, las tarjetas con programas de acumulación de puntos también pueden tener algunas desventajas, incluyendo:
- Tasas de interés elevadas: Algunas tarjetas con programas de acumulación de puntos pueden tener tasas de interés elevadas, lo que significa que puedes acumular deudas costosas si no pagas tu saldo completo cada mes.
- Comisiones: Algunas tarjetas con programas de acumulación de puntos pueden tener comisiones, como tarifas anuales o por retiro de efectivo, que pueden reducir o cancelar los ahorros y recompensas obtenidos a través del programa.
- Requisitos de elegibilidad: Algunos programas de acumulación de puntos pueden tener requisitos de elegibilidad, como un ingreso mínimo o un historial crediticio impecable, lo que puede hacer que sea difícil para algunas personas calificar para la tarjeta o participar en el programa.
- Límites de recompensas: Algunos programas de acumulación de puntos pueden tener límites en la cantidad de recompensas que puedes acumular o canjear por mes o año, lo que puede reducir tu capacidad de ahorrar o obtener recompensas.
- Falta de transparencia: Algunos programas de acumulación de puntos pueden tener reglas y regulaciones poco claras o confusas, lo que puede hacer que sea difícil para los titulares de la tarjeta comprender y aprovechar al máximo el programa.
¿Cómo funcionan las tarjetas de puntos?
Las tarjetas de puntos funcionan de la siguiente manera:
- Acumulación de puntos: Cuando realizas compras con tu tarjeta de crédito, acumulas puntos por cada dólar gastado. La cantidad de puntos que acumulas por compra puede variar dependiendo de la tarjeta y el programa de puntos que elijas.
- Redención de recompensas: Los puntos acumulados pueden ser canjeados por recompensas, como descuentos en compras futuras, viajes, productos o experiencias. La cantidad de puntos necesarios para canjear una recompensa y las recompensas disponibles también pueden variar dependiendo de la tarjeta y el programa de puntos.
- Valor de los puntos: El valor de cada punto puede variar dependiendo de la tarjeta y el programa de puntos. Por lo general, más puntos se necesitan para canjear recompensas más valiosas, pero también es posible que un punto tenga un valor monetario fijo.
- Expiración de puntos: Algunos programas de puntos tienen fechas de vencimiento para los puntos acumulados, lo que significa que los puntos caducarán si no se redimen antes de la fecha de vencimiento. Otros programas pueden permitir que los puntos se acumulen indefinidamente sin vencimiento.
¿Cómo se canjean los puntos acumulados en las tarjetas?
Los puntos acumulados en una tarjeta con programa de puntos suelen ser canjeados a través de un catálogo o portal en línea que es administrado por la empresa emisora de la tarjeta. El proceso de canje suele incluir los siguientes pasos:
- Acceder al catálogo o portal en línea: Los titulares de la tarjeta deben iniciar sesión en su cuenta para acceder al catálogo o portal en línea.
- Revisar las recompensas disponibles: En el catálogo o portal en línea, los titulares de la tarjeta pueden revisar las recompensas disponibles y ver cuántos puntos se requieren para cada recompensa.
- Seleccionar la recompensa deseada: Una vez que los titulares de la tarjeta han decidido qué recompensa desean, deben seleccionarla en el catálogo o portal en línea y confirmar la transacción.
- Canjear los puntos: La transacción de canje de puntos suele ser procesada en unos pocos días, dependiendo de la empresa emisora de la tarjeta. Una vez procesada, la recompensa deseada estará disponible para su uso.
¿Qué premios puedo conseguir con los puntos de mi tarjeta?
Los premios disponibles en un programa de puntos de una tarjeta pueden variar según la empresa emisora de la tarjeta y el programa de puntos en sí. En general, los titulares de la tarjeta pueden canjear sus puntos por una amplia variedad de recompensas, incluyendo:
- Descuentos en compras futuras: Los titulares de la tarjeta pueden canjear sus puntos por descuentos en compras futuras con la tarjeta.
- Viajes: Muchos programas de puntos ofrecen recompensas de viaje, incluyendo vuelos, estadías en hoteles y alquiler de automóviles.
- Productos: Los programas de puntos suelen tener un catálogo de productos disponibles para canjear, que pueden incluir electrónica, joyería, artículos para el hogar y más.
- Experiencias: Algunos programas de puntos ofrecen recompensas de experiencias únicas, como cenas en restaurantes, actividades al aire libre y más.
- Dinero en efectivo: En algunos casos, los titulares de la tarjeta pueden canjear sus puntos por una cantidad determinada de dinero en efectivo.
En resumen, las tarjetas con programas de acumulación de puntos pueden ser una forma atractiva de ahorrar y obtener recompensas por tus compras, y deben ser consideradas como una opción para aquellos que buscan maximizar su valor por sus gastos.
