¿Cómo seleccionar una criptomoneda para invertir?

En internet, a menudo nos cruzamos con muchos casos de gente que ha ganado —o al menos eso asegura— dinero al invertir en criptomonedas. Esto despierta el interés de muchas personas en estos nuevos activos financieros, cuya naturaleza difiere de los activos tradicionales en muchos sentidos.

Ahora bien, existen miles de criptomonedas. ¿Cómo seleccionar una o unas pocas para invertir en ellas? A continuación, te vamos a ayudar un poco en lo que parece ser todo una epopeya. ¡Verás que no es tan difícil!

Antes de invertir en criptomonedas, es fundamental que tengas claros tus objetivos. Esto no solo te ayudará a elegir la moneda adecuada, sino también a tomar decisiones más conscientes en el camino. Las criptomonedas habitan un mercado dinámico, con grandes oportunidades, pero también con riesgos. Por eso, definir tus metas (y actuar en consecuencia) desde el principio puede marcar una gran diferencia.

Pregúntate qué esperas lograr con tu inversión. ¿Buscás ganancias rápidas en el corto plazo o estás pensando en una inversión a largo plazo? Por ejemplo, alguien que busca aprovechar fluctuaciones del mercado podría optar por monedas más volátiles como Dogecoin (DOGE), mientras que quien prefiere estabilidad a largo plazo podría inclinarse por Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH). Además, también es importante considerar si estás invirtiendo para diversificar tu cartera, proteger tu dinero frente a la inflación o incluso explorar un mercado nuevo por curiosidad.

En Chile, donde la inflación es relativamente moderada en comparación con otros países de la región, algunos inversionistas se interesan en criptomonedas como una forma de diversificar su capital y explorar tecnologías emergentes. Sea cual sea tu caso, tener un propósito claro te va a ayudar a mantenerte enfocado y evitar decisiones impulsivas en un mercado que puede cambiar de un momento a otro.

Como te podrás imaginar, no todas las criptomonedas se utilizan para lo mismo, tienen el mismo propósito ni están diseñadas para resolver los mismos problemas. Por eso, analizar estos fundamentos es un paso clave para tomar una decisión informada.

Primero, investiga cuál es la propuesta de valor de la criptomoneda. ¿Está enfocada en mejorar la velocidad de las transacciones, como ocurre con Litecoin (LTC)? ¿Ofrece un ecosistema para contratos inteligentes (smart contracts) y aplicaciones descentralizadas, como Ethereum (ETH)? ¿O tal vez busca proteger la privacidad de los usuarios, como Monero (XMR)? 

Además, evalúa la tecnología en la que se basa. Algunos aspectos elementales son la escalabilidad, seguridad y descentralización de la red. Por ejemplo, criptomonedas como Solana (SOL) han ganado popularidad por su capacidad para manejar miles de transacciones por segundo, mientras que otras, como Bitcoin, son valoradas por su enfoque en la descentralización y la seguridad. 

Finalmente, es importante revisar si el proyecto tiene un equipo sólido detrás, un plan de desarrollo claro y una comunidad activa que lo respalde. Tomarse el tiempo para investigar el trasfondo de cada criptomoneda puede ayudarte a distinguir entre proyectos sólidos y otros que solo generan entusiasmo pasajero sin un sustento real.

Así como en cualquier otro proyecto, las personas que lideran el desarrollo y la gestión de la criptomoneda determinan en gran medida su credibilidad, dirección y posibilidades de éxito. En este sentido, investigar a fondo quiénes son los fundadores, desarrolladores y asesores puede darte una idea más clara sobre la solidez del proyecto.

Primero, analiza la experiencia y trayectoria del equipo principal. Por ejemplo, proyectos liderados por figuras reconocidas en el ámbito tecnológico o financiero, como Vitalik Buterin en el caso de Ethereum, tienden a generar confianza porque cuentan con personas altamente calificadas detrás. Busca información sobre su historial profesional, proyectos previos y su nivel de transparencia con la comunidad. Si el equipo permanece anónimo o no brinda detalles concretos sobre su identidad, podría ser una señal de alerta.

Por ejemplo, en la imagen de abajo vemos algunos miembros destacados de la Inclusive Financial Technology Foundation (IFTF), fundación que respalda el desarrollo de Ripple (XRP), la cuarta criptomoneda más capitalizada en el mercado.

Otro aspecto importante es identificar a los socios estratégicos del proyecto. Muchas criptomonedas cuentan con alianzas clave con empresas tecnológicas, instituciones financieras o plataformas importantes. Estas colaboraciones no solo validan la calidad del proyecto, sino que también pueden impulsar su adopción y valor a largo plazo. Por ejemplo, cadenas como Polygon (MATIC) han logrado asociaciones relevantes con gigantes como Disney y Meta, un hecho que claramente fortalece su posición en el mercado.

El historial de precios y la capitalización de mercado de una criptomoneda son datos que te permiten identificar tendencias, evaluar la volatilidad y determinar si el activo se encuentra en un punto alto o bajo en su ciclo de valor.

El historial de precios muestra cómo ha fluctuado el valor de una criptomoneda a lo largo del tiempo. Por ejemplo, una moneda que ha tenido subidas y bajadas bruscas puede ser más riesgosa, pero también puede ofrecer oportunidades para quienes estén dispuestos a asumir ese riesgo. Por el contrario, criptomonedas con un historial de crecimiento más estable, como Bitcoin (BTC) en ciertos períodos, tienden a ser menos volátiles. Analizar patrones históricos también te ayuda a identificar cómo ha reaccionado la moneda ante eventos del mercado, como cambios regulatorios, anuncios tecnológicos o movimientos económicos globales.

La capitalización de mercado, que se calcula multiplicando el precio actual de la moneda por el número total de monedas en circulación, es otro indicador crucial. Una capitalización alta generalmente indica que la moneda está bien establecida y tiene una adopción grande. Por ejemplo, monedas como Bitcoin o Ethereum dominan el mercado debido a su alta capitalización. Por otro lado, proyectos con una capitalización baja pueden ser oportunidades de inversión para quienes buscan alto potencial de crecimiento, aunque suelen conllevar mayores riesgos.

En Chile, muchos inversionistas están comenzando a familiarizarse con el mercado de criptomonedas, por lo que comprender estos aspectos es especialmente importante. Antes de invertir, dedica tiempo a revisar plataformas como CoinMarketCap o CoinGecko para acceder a datos históricos y obtener una visión más clara del rendimiento de la moneda que te interesa. 

La comunidad y el respaldo social reflejan la adopción de una criptomoneda, su potencial de crecimiento y la confianza que inspira en usuarios e inversionistas. Una manera práctica de analizar esta dimensión es mediante indicadores que ayudan a obtener una visión comparativa clara:

Esta tabla resume elementos que puedes usar para evaluar la comunidad y el respaldo social de una criptomoneda. Por ejemplo, si un proyecto tiene una gran comunidad activa que responde de manera positiva a los avances tecnológicos, suele ser una buena señal. Sin embargo, si su popularidad se basa únicamente en campañas publicitarias o el respaldo de figuras públicas sin fundamentos sólidos, puede ser una red flag (“bandera roja”) para tener en cuenta.

Los riesgos inherentes al mercado de criptomonedas, así como el escenario regulatorio, pueden influir directamente en el valor y la seguridad de tu inversión en activos digitales de este tipo.

Los riesgos principales de invertir en criptomonedas incluyen su alta volatilidad, la falta de protección contra pérdidas y la posibilidad de hackeos. 

La volatilidad significa que los precios pueden subir o bajar de manera drástica en cuestión de horas o días. En otras palabras, puedes ganar o perder mucho dinero en poco tiempo. Por ejemplo, en 2022 bitcoin perdió casi el 50% de su valor en pocos meses después de alcanzar un pico histórico a fines de 2021. Además, a diferencia de los mercados financieros tradicionales, el mercado cripto no siempre cuenta con entidades que puedan intervenir para estabilizar precios o proteger a los inversionistas.

En cuanto a la regulación, esta varía según el país y tiene un impacto directo en cómo se pueden usar y comercializar las criptomonedas. En Chile, si bien no hay una prohibición explícita, el ecosistema cripto opera en un marco regulatorio todavía poco definido. Esto puede generar incertidumbre para los inversionistas. Además, la falta de regulación en algunos aspectos puede dificultar la resolución de disputas o el resguardo de fondos en caso de fraudes o estafas. 

Una estrategia prudente podría ser diversificar tu portafolio y no destinar a las inversiones en criptomonedas más dinero del que estás dispuesto a perder. Además, es importante elegir plataformas confiables para la compra y almacenamiento de activos digitales, idealmente aquellas que cumplan con estándares de seguridad básicos y que tengan buena reputación en el mercado. 

Como habrás notado en el transcurso de este artículo, elegir una criptomoneda para invertir requiere de análisis, paciencia y una comprensión clara de los factores que influyen en su valor y potencial. Desde definir tus objetivos de inversión hasta evaluar la tecnología, la comunidad y el marco regulatorio, cada paso es crucial para tomar decisiones informadas. 

Si bien las criptomonedas presentan riesgos, también ofrecen posibilidades que no suelen encontrarse en mercados tradicionales. Al mantener una perspectiva realista, investigar a fondo y ajustar tus decisiones a tus metas financieras, podés navegar el mercado cripto con mayor seguridad.