¿Cómo identificar estafas en el mundo de las criptomonedas?

Con su aparición, las criptomonedas abrieron un mundo de posibilidades para usuarios de América Latina y de todo el mundo. El abanico de opciones es considerable: inversiones, método de ahorro, pagos internacionales casi instantáneos y baratos y hasta servicios financieros muy diferentes a los de toda la vida.

Pero, como dice el dicho, no todo lo que brilla es oro… La “revolución” de las criptomonedas se convirtió en terreno fértil para que aparezcan personas con malas intenciones, quienes buscan aprovecharse del entusiasmo y la falta de experiencia de los nuevos inversores.

Las estafas con criptomonedas son algo que vemos a diario, y hay que informarse correctamente para mantenerse a salvo. Precisamente, de eso hablaremos en el siguiente artículo, donde vamos a arrojar luz sobre las señales de alerta que pueden indicar que estamos ante una posible estafa en el mundo de las criptomonedas.

¿Cómo identificar una estafa?

Señales de alerta de una posible estafa

¿Has oído hablar del concepto de “red flags”? Se trata de un término muy de moda para señalar actitudes o comportamientos en personas o situaciones que deberían despertar una alerta. Su traducción al español sería “banderas rojas”.

Bueno, al hablar de potenciales estafas con criptomonedas, hay varias red flags que debemos saber identificar rápidamente. Te contamos cinco de ellas que se dan con mucha frecuencia.

Promesas de ganancias garantizadas

Uno de los indicadores más claros de una estafa es la promesa de ganancias garantizadas. Las criptomonedas son activos volátiles, lo que significa que es prácticamente imposible predecir con certeza el comportamiento del mercado. Los precios de los criptoactivos suelen subir y bajar en meses, semanas, días y hasta horas, y dependen de muchos factores.

Por ese motivo, si una inversión te “asegura” retornos fijos y elevados sin riesgo alguno, es una señal de que algo no está bien. Los estafadores utilizan estas promesas para atraer a inversores incautos, jugando con la codicia y la esperanza de obtener dinero fácil.

Ganancias garantizadas

Si un protocolo o plataforma te ofrece ganancias superiores a 10%, haz una investigación profunda y a conciencia. Por lo general, los protocolos y sitios más confiables manejan tasas que promedian el 6% o 7% de retorno anual; usa ese valor como referencia para encontrar casos que estén por fuera de lo normal.

Recompensas por reclutar nuevos inversores

Los esquemas piramidales o Ponzi son comunes en el ámbito de las criptomonedas. Estos modelos prometen premiarte si logras reclutar a otros inversores.

Aunque los primeros participantes pueden recibir algunos pagos iniciales (generalmente del dinero aportado por nuevos inversores), el esquema colapsa cuando no hay suficientes nuevos participantes para sostener los pagos. Si te encuentras con una inversión que enfatiza más el reclutamiento que la venta de un producto o servicio real, probablemente estés ante una estafa.

Solicitudes de información personal o claves privadas

Los proyectos legítimos nunca te pedirán información sensible, como las claves privadas para acceder a tus billeteras de criptomonedas o las contraseñas de tus cuentas en exchanges (casas de cambio para comprar y vender criptomonedas).

Las claves privadas son la puerta de acceso a tus criptomonedas, y quien las tenga, tendrá control absoluto sobre tus fondos. Si alguien te pide esta información, ya sea mediante un correo electrónico, un mensaje privado en redes sociales o cualquier otro medio, es una señal clara de intento de fraude.

Falta de información transparente

Otra bandera roja es la falta de transparencia. Un proyecto legítimo de criptomonedas suele proporcionar información clara y detallada sobre su equipo, su tecnología y su hoja de ruta.

Si no puedes encontrar detalles sobre quién está detrás del proyecto, o si la información es vaga y confusa, es probable que estés frente a una estafa. Los estafadores a menudo ocultan su identidad para evitar ser rastreados y responsabilizados por sus acciones.

Presión para invertir rápidamente

La urgencia es una táctica común en las estafas. Los estafadores intentan crear un sentido de urgencia para que tomes decisiones apresuradas, sin tiempo para investigar adecuadamente.

Pueden decir que la oportunidad es limitada o que las inversiones deben hacerse antes de una fecha específica para obtener beneficios máximos. Este tipo de presión es una estrategia diseñada para hacer que actúes impulsivamente y sin el análisis que deberías hacer.

Herramientas y métodos para verificar la legitimidad de una criptomoneda

Si las estafas han llegado a tanta gente y lograron recaudar (robar) sumas de dinero tan altas, algo deben tener, ¿no? Bueno, una de sus principales cualidades es la de saber inmiscuirse en actividades del día a día de las personas. Hablamos de anuncios en internet, perfiles falsos en redes sociales, invitaciones a eventos o sorteos en comunidades que la gente suele concurrir…

En definitiva, es probable que te cruces con una potencial estafa mucho más seguido de lo que puedas imaginar, incluso aunque no te des cuenta. Ante esto, te presentamos algunas herramientas y métodos a los que puedes recurrir para verificar si una criptomoneda es legítima o si se trata de un intento de robarte tu dinero.

Investigación del proyecto

La investigación es la piedra angular para evaluar cualquier estafa relacionada con criptomonedas. Comienza por revisar el libro blanco (whitepaper), el cual debe proporcionar una visión detallada del propósito del proyecto, la tecnología que se usa, los objetivos a corto y largo plazo y el modelo de negocio. Esto último es muy importante. ¿Cómo hará dinero el proyecto y de qué manera se sostendrá en el futuro?

Además, es igual de importante investigar al equipo fundador y los desarrolladores. Un equipo con experiencia comprobada en tecnología o en el sector financiero aumenta la credibilidad del proyecto y reduce las probabilidades de que se trate de una estafa, ya que no se arriesgarán a perder su reputación de años por involucrarse en proyectos poco claros. Utilizar plataformas como LinkedIn puede ayudar a verificar las credenciales y el historial profesional del equipo.

Recursos y herramientas en línea

Existen numerosas plataformas y herramientas en internet que fueron diseñadas para evaluar la legitimidad de las criptomonedas y los proyectos en los que estas se sustentan.

Token Sniffer: detector de estafas

Por ejemplo, existen páginas como Token Sniffer, UNCX y Dextools que corroboran la seguridad de los contratos inteligentes y la situación de mercado de los tokens. Así puedes identificar si un token tiene banderas rojas como falta de liquidez o pocas órdenes de venta, lo que indica que podría tratarse de un rvalorug pull, un tipo de estafa en el que los creadores de un proyecto desaparecen con el dinero de los inversores.

Por otro lado, sitios web como CoinMarketCap y CoinGecko proporcionan datos actualizados sobre la capitalización de mercado, el volumen de transacciones y otros indicadores claves.

Asimismo, foros y comunidades en línea como Reddit y BitcoinTalk también son valiosos para obtener opiniones y experiencias de otros usuarios. Las revisiones y discusiones en estos foros pueden proporcionar alertas tempranas sobre posibles problemas o comportamientos sospechosos.

Evaluación de la comunidad y el soporte

Una comunidad activa y comprometida es un buen signo de un proyecto legítimo. Por lo tanto, una de las principales precauciones que puedes tomar es revisar los canales de comunicación del proyecto, como sus redes sociales, grupos de Telegram y foros oficiales. La transparencia en las actualizaciones, la respuesta a las preguntas de los usuarios y la comunicación constante son indicadores positivos.

Además, verifica si el proyecto tiene asociaciones con otras empresas o instituciones reconocidas en la industria, aspectos que también pueden añadir un nivel adicional de confianza.

Análisis de la tecnología y la seguridad

La tecnología subyacente a cada criptomoneda es un aspecto crucial en la evaluación que debes realizar antes de invertir dinero en ella. Revisa si el proyecto ha sido auditado por firmas de seguridad independientes, ya que las auditorías pueden identificar vulnerabilidades y garantizar que el código es seguro.

Examina también el código fuente si está disponible públicamente en plataformas como GitHub. Como identificar posibles fallas es casi imposible para usuarios no expertos, que son mayoría, hay sitios que lo hacen automáticamente, como De.fi Scanner.

Otros cuidados para considerar

Finalmente, siempre es prudente mantener un alto nivel de cautela. La famosa “guardia alta”, como se suele decir.

Esto significa, en primer lugar, desconfiar casi de forma instantánea de las promesas de altos rendimientos garantizados, ya que son una táctica común entre los estafadores. También asegúrate de utilizar medidas de seguridad como la autenticación de dos factores (2FA) y nunca compartir tus claves privadas o información sensible. Mantente alerta ante intentos de phishing, que pueden llegar a través de correos electrónicos falsos o sitios web fraudulentos.

Casos de estafas de criptomonedas en Chile

Como cualquier otro país, Chile está expuesto al accionar de personas que buscan perpetrar delitos mintiendo sobre supuestos proyectos relacionados con criptomonedas. Algunos casos recientes son los siguientes:

Estafas de fakecoins

Las llamadas "fakecoins" constituyen un foco activo de estafas en el país. Este tipo de fraude involucra la creación de monedas digitales falsas y plataformas de inversión fraudulentas que prometen grandes retornos, pero en realidad solo buscan robar contraseñas o información privada de las víctimas.

Rescates en bitcoin

En 2020, se dieron a conocer investigaciones de la PDI en relación con estafas a través de correos electrónicos en los que se pedía dinero en bitcoins a cambio de no difundir material confidencial supuestamente robado del dispositivo del usuario.

Además, los emails (enviados a cientos de miles de personas en todo el país) contenían enlaces maliciosos con el objetivo de robar contraseñas, práctica conocida como phishing.

Educación continua

El mundo de las criptomonedas está en constante evolución, con nuevas tecnologías, regulaciones y amenazas emergentes. Mantenerse informado es un punto básico para evitar caer en mentiras de gente malintencionada.

No tienes que aprenderte todo en un día. En cambio, sigue blogs, podcasts y canales de noticias especializados en criptomonedas y participa en webinars y conferencias para aprender de expertos en la industria poco a poco. Estar al tanto de las últimas tendencias y acontecimentos te permitirá tomar decisiones informadas y reaccionar rápidamente frente a potenciales engaños.

Por último, podemos agrupar una serie de recaudos que, en su conjunto, te van a ayudar a sentirte más seguro con respecto a tus inversiones en criptomonedas.

Una primera idea es monitorear el rendimiento de tus inversiones de forma periódica. Por ejemplo, puedes establecer alertas de precios para recibir notificaciones cuando las criptomonedas alcanzan ciertos umbrales para así tomar decisiones rápidas sobre la compra o venta.

Por supuesto, también es importantísimo usar un exchange de confianza para comprar y vender criptomonedas. Investiga las plataformas antes de usarlas: verifica su historial, las medidas de seguridad que usan ellos (y las que ofrecen a sus usuarios) y revisa opiniones de otras personas.

Qué hacer si has sido víctima de una estafa

Sufrir una estafa, ya sea con criptomonedas o en cualquier otro ámbito, puede ser devastador, tanto emocional como financieramente. Lamentablemente, cada día más y más personas descubren esta triste realidad.

Sin desesperar, es importante actuar rápido para minimizar los daños y ser capaz de recuperar los fondos. Si estás radicado en Chile y operas con criptomonedas, estos son algunos pasos que podrías seguir en una situación tan delicada:

Mantén la calma y reúne información: lo primero que debes hacer es mantener la calma y recopilar toda la información posible sobre la estafa. Toma capturas de pantalla de las transacciones, correos electrónicos, mensajes y cualquier otra comunicación que hayas tenido con los estafadores.
Contacta a tu exchange o billetera: si te robaron tus criptomonedas de un exchange o de una billetera en línea, contacta de inmediato al servicio de atención al cliente de la plataforma. Informa del incidente y proporciona toda la evidencia que reuniste. Aunque las posibilidades de recuperar los fondos pueden ser limitadas, las plataformas pueden tomar medidas para prevenir futuras actividades fraudulentas y, en algunos casos, pueden ayudarte a rastrear los fondos.
Presenta una denuncia en la Policía: la Policía de Investigaciones (PDI) cuenta con una Brigada Investigadora del Cibercrimen que se encarga de casos relacionados con fraudes y delitos informáticos.
Informa en plataformas de denuncia de fraudes: existen páginas donde puedes reportar estafas relacionadas con criptomonedas, como CryptoScamDB. Estos sitios recopilan informes de fraudes y ayudan a alertar a otros usuarios sobre actividades sospechosas.

Captura de crypto scam

Consulta a un abogado especializado: considera buscar asesoría legal de un abogado especializado en fraudes y delitos cibernéticos. Este profesional puede ofrecerte orientación sobre las opciones legales disponibles.
Informa a la comunidad: compartir tu experiencia con otras personas puede prevenir que otros caigan en la misma trampa. Comenta en foros, redes sociales y grupos locales de criptomonedas para alertar a otros sobre la estafa.
Refuerza tu seguridad: después de ser víctima de una estafa, tienes que revisar y mejorar tus prácticas de seguridad para evitar futuros incidentes. Cambia todas tus contraseñas y habilita la autenticación de dos factores (2FA) en todas tus cuentas relacionadas con criptomonedas.

¿Sabrías identificarlas?

Para concluir, vale la pena remarcar algo que muchos expertos aseguran: mantenerse humilde es fundamental para estar a salvo de las estafas. Por más experiencia que tengas, no te sientas inmune; te sorprendería ver cómo grandes profesionales han perdido exorbitantes sumas de dinero por sus descuidos.

Por eso, como dijimos antes, ojos bien abiertos siempre. Si te llega una oferta sospechosamente buena, probablemente estén intentando engañarte. Lo mismo aplica si te llegan mensajes de servicios que usas pero que no has solicitado (nuevas inversiones, funcionalidades o tokens, por ejemplo).

Estate alerta a todo y también asegúrate de proteger tus criptomonedas en billeteras frías seguras. Si eres cauto, dormirás tranquilo por las noches y podrás aprovechar las grandísimas oportunidades que las criptomonedas traen consigo.