Si estás buscando diversificar tu portafolio y protegerte de la inflación, invertir en plata puede ser una excelente opción. Este metal precioso, al igual que el oro, tiene un comportamiento anticíclico, lo que significa que suele mantener o aumentar su valor en tiempos de crisis económica.
Existen varias formas de invertir en plata. Puedes comprar plata física en forma de monedas o lingotes, adquirir acciones de empresas mineras que la explotan o especular con su precio a través de contratos por diferencia (CFDs). Pero en este artículo nos enfocaremos en una de las alternativas más prácticas y accesibles: los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de plata.
¿Cómo invertir en plata?
Existen varias opciones disponibles en el mercado. Desde la compra directa de lingotes y monedas hasta la adquisición de activos financieros vinculados a este metal, cada alternativa ofrece ventajas y desventajas según el perfil del inversionista. Sin embargo, los ETFs de plata y derivados sobre plata han ganado popularidad debido a su accesibilidad y facilidad de negociación.
A continuación, revisaremos estas opciones, que permiten exponerse a este metal sin la necesidad de almacenamiento físico.
Mejores ETFs de plata
1. SLV iShares Silver Trust
- Objetivo: Replicar el comportamiento del lingote de plata.
- Ticker: SLV (cotiza en la NYSE).
- Comisión de gestión: 0,50% anual.
- Custodio: JP Morgan Chase, que almacena la plata en Londres y Nueva York.
- Capitalización: 13.000 millones de dólares.
El ETF SLV tuvo una apreciación importante en 2011, pero luego enfrentó una fase de declive prolongada. Sin embargo, desde 2020 ha mostrado signos de recuperación, aunque con fluctuaciones. En el contexto actual de 2025, este ETF parece estar restableciendo su cotización.
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2. SIVR abrdn Physical Silver Shares ETF
- Objetivo: Replicar el precio de la plata física.
- Ticker: SIVR (cotiza en la NYSE).
- Comisión de gestión: 0,30% anual.
- Custodio: JP Morgan Chase.
- Capitalización: 1.100 millones de dólares.
Este ETF experimentó un incremento de valor en los primeros años de la década de 2010, seguido de un periodo de estabilidad y contracción. A partir de 2020, se ha revalorizado y actualmente se encuentra en niveles similares a los de su etapa inicial.
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3. Global X Silver Miners ETF
- Objetivo: Replicar un índice de empresas mineras de plata.
- Ticker: SIL (cotiza en la NYSE).
- Comisión de gestión: 0,65% anual.
- Diversificación geográfica: Expuesto a Canadá, México, Perú, EE.UU. y Rusia.
- Dividendos: Rendimiento del 0,45%.
El SIL tuvo una caída pronunciada desde su punto máximo en la década de 2010. Aunque mostró una recuperación tras tocar fondo en 2020, en 2025 su valor aún no alcanza los niveles previos a esa caída.
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Invertir en el ETF
Estos ETFs permiten acceder al mercado de la plata sin la necesidad de comprar lingotes ni asumir costos de almacenamiento. Pero, ¿se pueden comprar desde Chile?
Derivados sobre la Plata (Futuros, Opciones y CFDs)
La mayoría de la negociación a corto plazo sobre la plata se produce a través de derivados. Aquí va una selección de los mejores brokers con los que puedes hacer trading con la plata:
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¿Cuál es la rentabilidad esperada al invertir en plata en Chile?
Si analizamos el precio de la plata en los últimos 10 años, veremos que en promedio ha subido un 5% anual. En los últimos 5 años, el crecimiento ha sido del 21% anual, y en los últimos 3 años, ha aumentado en 32% anual. Aun así, el precio ha mostrado una gran volatilidad, con aumentos de hasta un 50% y caídas de hasta un 36%.
Con estos datos, podemos inferir que la inversión en plata puede ser altamente volátil. No es propósito de este artículo realizar una recomendación de inversión en plata, sino más bien explicar el comportamiento que ha tenido la inversión en este metal precioso
