¿Cuáles son los Mejores Sistemas de Trading en Chile?

La inversión en el mercado financiero puede ser una actividad interesante y rentable, pero también puede ser un camino lleno de riesgos. Los sistemas de trading son una forma diferente a operar manualmente nuestra estrategia en el mercado. 

Aquí te presentamos la importancia, riesgos y cómo evaluar un sistema de trading,

En los últimos años, trabajando en el mundo bursátil, me he dado cuenta de que no necesariamente debemos ser expertos para generar ingresos, los sistemas de trading son un mecanismo en cuál podemos copiarle a un inversor más experimentado su forma de hacer las cosas. Este inversor puede basar su estrategia en análisis técnico, análisis fundamental, análisis institucional o la combinación de los tres. 

La importancia de un sistema de trading radica en la consistencia que ofrece al inversor.

 

Un sistema de trading puede utilizarse para operar una amplia variedad de instrumentos financieros, como por ejemplo:

Acciones: Son una forma de propiedad en una empresa y se negocian en bolsas de valores en todo el mundo. Al comprar una acción, el inversor adquiere una parte proporcional de la propiedad de la empresa y, por lo tanto, tiene derecho a una parte proporcional de las ganancias de la empresa.

Índices bursátiles: Son una medida de rendimiento de un conjunto de acciones que representan una sección del mercado bursátil. Permite comparar el rendimiento de nuestra cartera con el rendimiento del mercado en general. Algunos de los índices bursátiles más conocidos son el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq Composite.

Divisas: Es la compra y venta de monedas de diferentes países. El mercado de divisas, también conocido como Forex, es el mercado financiero más grande y líquido del mundo.

Materias primas: Incluyen productos como oro, plata, petróleo, gas natural, entre otros. Las materias primas se negocian en el mercado de futuros y su precio puede fluctuar en función de la oferta, la demanda, las condiciones económicas y políticas, y otros factores. Las materias primas pueden ser una inversión atractiva para aquellos que buscan diversificar sus carteras y protegerse contra la inflación.

ETF: Los fondos cotizados en bolsa (ETF) replican el rendimiento de un índice bursátil o un sector en específico. Los ETF permiten a los inversores diversificar sus carteras de manera eficiente y a un costo relativamente bajo.

No existe un sistema de trading reconocido como el “mejor” en Chile o en cualquier otra parte del mundo, ya que la elección del sistema de trading adecuado depende en gran medida de las necesidades y objetivos individuales de cada inversor, sobre todo porque no todos invertimos en el mismo horizonte de tiempo o tenemos la misma tolerancia al riesgo.

Algunos traders pueden preferir sistemas de trading basados en análisis técnico, mientras que otros pueden optar por sistemas de trading basados en análisis fundamental, por lo cual un sistema de trading es algo que cada inversor debe seleccionar basado en su personalidad.

Algunos de los sistemas de trading más utilizados son:

Trading Manual: En este caso, el operador o inversor, debe seguir disciplinadamente las instrucciones para obtener los resultados que se esperan de la estrategia planificada.

Trading automático: En este tipo de trading se programan las reglas y estás se ejecutan automáticamente, sin que dependa de una persona la ejecución de las operaciones.

Además de esta gran clasificación, podemos nombrar algunos sistemas de trading que son muy populares entre los traders profesionales como son los sistemas de trading de tendencia, de reversión a la media y cuantitativos. Te vamos a contar un poco más de cada uno de ellos.

Trading de tendencia: se basa en la identificación de la tendencias dominante en un período de tiempo y se toman decisiones de inversión que acompañan dicha tendencia. Para salir de una posición se utilizan patrones de cambio de tendencia y los sistemas más desarrollados van realizando aumentos o reducción de apuestas en base a patrones de continuidad o que ponen en riesgo la continuidad de la tendencia.

En el caso de los sistemas de tendencia automáticos, se programan reglas que se gatillan con una alta frecuencia en el mercado en muy poco tiempo. En general a velocidad que no podrían ser realizadas de forma manual por una persona. Por esta razón se conoce este sistema como "high frequency trading" (HFT) y son muy conocidos en los ámbitos de trading profesional.

Reversión a la media: En general los precios se mueven con movimientos que en muy corto plazo se pueden ver erráticos. Esto sucede porque las fuerzas de compraventa que tienen hoy los principales activos es de tal magnitud, que bastan pequeñísimas descompensaciones para que el precio en torno al cual se realiza el intercambio varíe mucho. Los sistemas de trading de reversión a la media se aprovechan de estas fluctuaciones.

Lo que hacen básicamente es determinar el sentido de la tendencia y calcular un precio promedio de esa tendencia en torno al cual el precio debería oscilar. Cuando el precio se aleja mucho de esa media al alza, el sistema vende y cuando el precio se aleja mucho a la baja, el sistema compra, generando de esta manera utilidades del clásico sistema compra barata y vende caro.

Trading cuantitativos: Utilizan un conjunto de reglas basados en cálculos complejos y a gran velocidad. Cómo en cualquier disciplina a ese conjunto de reglas basados en cálculos se les llama algoritmos y estos son utilizados para crear sistemas de aprendizaje automático o machine learning.

En general todos los sistemas de HFT explicados anteriormente se basan en este sistema de trading y requieren capacidad de programación muy avanzadas de modo que los sistemas cumplan con el rendimiento que se les exige en términos de rentabilidad, eficiencia y reducción de riesgo de operatividad.

El copy trading: Es una forma de trading automatizado para el trader novato que ha ido creciendo en los últimos años. El copy trading permite a los traders copiar las operaciones de otros inversores más experimentados en tiempo real y de manera automática. Es una forma sencilla y eficaz para los traders principiantes de aprovechar el conocimiento y la experiencia de otros traders exitosos sin tener grandes conocimientos.

Cuenta mamm/pam: Son tipos de cuenta de trading automatizada para el trader novato en la que un gestor de fondos opera con el dinero de varios inversores. En este tipo de cuenta, los inversores aportan su capital y el gestor de fondos se encarga de realizar las operaciones en el mercado en su nombre.

Es importante tener en cuenta que el costo del copy trading, cuentas pamm o cuenta mam puede variar según la plataforma o el broker que se utilice. Algunas plataformas pueden cobrar una tarifa fija o un spread por cada operación copiada, mientras que otras pueden cobrar un porcentaje de las ganancias obtenidas.

Por lo general, cuando utilizamos herramientas de copy trading, cuentas mamm o pam, podemos ver el historial de rentabilidades de los traders a los cuales pretendemos seguir su operativa, por lo cual puedes tener una idea de cómo se está manejando el riesgo y las rentabilidades pasadas, hay que considerar que ganancias pasadas no garantizan rentabilidades futuras, sin embargo, esto puede ser una herramienta valiosa para los inversores que buscan minimizar los riesgos y maximizar sus ganancias.

Investiga y selecciona cuidadosamente a los traders a quienes planeas seguir: Antes de copiar las operaciones de otro trader, es importante investigar su historial y desempeño en el trading. Busca información sobre su trayectoria, estrategias empleadas, rentabilidad y otros datos relevantes que puedan ayudarte a tomar una decisión informada. Asegúrate de seguir solo a traders que hayan demostrado consistentemente un buen desempeño.

Utiliza herramientas de gestión de riesgos: El copy trading, al igual que cualquier otra forma de inversión, conlleva riesgos. Es crucial que uses herramientas de gestión de riesgos, algunos brokers te permiten seleccionar tu nivel de riesgo y desconectan tu cuenta de forma automática, si tu cuenta decrece el % que indicaste con anterioridad, jamás asumas un riesgo que ponga en problemas tus finanzas.

Riesgo de mercado: El rendimiento de cualquier inversión está sujeto a la fluctuación del mercado y, por lo tanto, no se puede garantizar que los traders seleccionados en el copy trading, las cuentas PAMM y MAMM elegidas obtengan ganancias en el futuro

Riesgo de sobreexposición: El copy trading, las cuentas PAMM y MAMM permiten a los inversores seguir y copiar las operaciones de otros traders o invertir en varias cuentas gestionadas por otros traders o empresas. Sin embargo, esto puede llevar a una sobreexposición a ciertos mercados o activos. Si todos los traders o cuentas seguidas tienen una exposición similar a ciertos activos, los inversores pueden verse expuestos a un mayor riesgo en caso de una caída del mercado.

 

Basado en mi experiencia profesional, si hablamos de trading automatizado tenemos que mencionar a Etoro, el cual es un broker de inversión que ofrece una amplia variedad de herramientas de inversión y trading, incluyendo su característica de "trading social” o copy trading. lo cual es una plataforma que permite a los usuarios seguir y copiar las operaciones de otros traders más experimentados en tiempo real.

Una de las ventajas de eToro es su amplia comunidad de traders que comparten sus estrategias y operaciones en tiempo real, lo que permite a los usuarios aprender y mejorar sus habilidades de inversión. Además, eToro ofrece una plataforma fácil de usar y una amplia gama de instrumentos financieros para invertir, incluyendo acciones, criptomonedas, índices, materias primas y más.

Otra ventaja de eToro es que es una plataforma regulada por organismos de supervisión financiera de renombre, como la FCA en el Reino Unido y la CySEC en Chipre. Esto te proporcionará una mayor tranquilidad y seguridad en su inversión; sin embargo, recuerda que toda inversión conlleva riesgos, por lo cual no arriesgues montos que afecten tus finanzas.