La seguridad y confianza al invertir son aspectos importantes, especialmente cuando se trata de seleccionar el broker adecuado para manejar tu dinero. En Chile, cuentas con una variedad de opciones reguladas que te permiten operar con tranquilidad en los mercados financieros.
Desde brokers internacionales que tienen presencia local, hasta plataformas reguladas en el extranjero, aquí te explicamos cuáles son los mejores brokers regulados y qué puntos debes tener en cuenta antes de elegir el que mejor se ajuste a tus necesidades.
¿Cuáles son los principales organismos reguladores?
Existen varios organismos a nivel internacional encargados de supervisar y regular a los brokers, asegurando que cumplan las normas para proteger a los inversionistas y garantizar la transparencia en las operaciones financieras. Estos organismos revisan aspectos como la solvencia del broker, la segregación de los fondos de los clientes y el cumplimiento de buenas prácticas operativas.
Algunos de los principales organismos reguladores que debes conocer son:
Lista de los mejores organismos supervisores
- FCA: La FCA es la autoridad reguladora del Reino Unido, reconocida mundialmente por sus altos estándares. Garantiza transparencia y seguridad para los inversionistas, siendo una de las más confiables a nivel global.
- CySEC: La Cyprus Security and Exchange Commission de Chipre ha mejorado su reputación desde que el país se unió a la Unión Europea, adaptando sus normativas a los estándares europeos. Aunque sigue siendo de los menos exigentes de esta lista, su confiabilidad ha aumentado.
- ASIC: La autoridad regulatoria de Australia, la ASIC, ha reforzado sus normativas desde la crisis de 2008, brindando mayor seguridad a los inversionistas y protegiéndolos de posibles fraudes.
Otros organismos reguladores
Ya conoces nuestra lista de Mejores Brokers de Chile, pero ¿sabes cuáles son los organismos que garantizan la confianza y seguridad de un broker? A continuación, te presentamos organismos reguladores:
- BaFIN: El regulador de Alemania, uno de los más estrictos a nivel mundial. Los brokers supervisados por BaFIN deben cumplir con normas rigurosas, lo que aumenta la confianza de los inversionistas.
- SEC: La SEC es el regulador de Estados Unidos, famoso por su exigencia. Supervisa a algunos de los brokers más grandes del mundo y tiene una reputación de seriedad en el control de los mercados financieros.
- CNMV: La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España. Como parte de la normativa europea, ofrece garantías similares a otros reguladores de la Unión Europea, como la CySEC.
- FINMA: La FINMA de Suiza es conocida por su estricta supervisión de los brokers. Su riguroso control lo coloca entre los mejores organismos reguladores a nivel internacional.
Estos organismos garantizan que los brokers cumplan con normas estrictas para proteger a los inversionistas y asegurar la transparencia en los mercados financieros.
Mejores brokers regulados por la FCA
La regulación de la FCA es una de las más respetadas a nivel global, lo que ha convertido a este organismo en un referente para la seguridad en los mercados financieros. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido es reconocida por sus altos estándares de regulación.
El Reino Unido siempre ha sido un mercado clave para los servicios financieros, y la FCA se encarga de asegurar que los brokers que operan bajo su supervisión cumplan con las normas más estrictas, protegiendo a los inversionistas y promoviendo la transparencia en las operaciones.
A continuación, te presentamos algunos brokers regulados por la FCA, que además de contar con esta licencia, han demostrado una sólida trayectoria y ofrecen una propuesta de valor atractiva para los inversionistas en Chile:
8.25
Etoro
9.0
XTB
8.75
Interactive Brokers
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Mejores brokers regulados por CySEC
La regulación de la CySEC ha mejorado su reputación entre los organismos regulatorios y los inversionistas tanto dentro como fuera de la Unión Europea. Cada vez más brokers están interesados en obtener la licencia de este organismo, ya que la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) asegura el cumplimiento de los altos estándares regulatorios de la UE, lo que respalda la percepción de que CySEC es confiable.
Aunque Chipre fue considerado un paraíso fiscal en el pasado, desde su ingreso a la Unión Europea en 2004, su panorama ha cambiado notablemente. El país sigue ofreciendo condiciones fiscales y regulatorias más atractivas que otros estados, pero ahora es mucho más estricto con los servicios financieros y de corretaje que operan bajo su jurisdicción.
A continuación, te presentamos algunos brokers regulados por CySEC, que no solo cuentan con esta licencia, sino que también tienen una buena trayectoria y ofrecen una excelente propuesta de valor para sus clientes en Chile:
9.0
XTB
8.0
Tickmill
8.0
FxPro
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Mejores brokers regulados por ASIC
La ASIC es la entidad encargada de emitir licencias financieras y supervisar a las empresas que ofrecen servicios financieros, garantizando que operen de manera eficiente, honesta y justa bajo su sistema de licencias. Gracias a esto, se mantiene un registro de licenciatarios que permite a los inversionistas operar con mayor confianza cuando se trata de un broker regulado en esta jurisdicción.
Es importante aclarar que la regulación de la ASIC abarca a los brokers registrados en Australia. Si operas con un broker que posee varias subsidiarias en diferentes jurisdicciones, puede que la entidad con la que estés operando no sea la que está cubierta por la ASIC. Sin embargo, se espera que un broker que cumple con todos los requisitos legales para obtener y mantener una licencia ASIC, opere con transparencia en cualquier otra jurisdicción en la que tenga presencia. No hacerlo supondría un riesgo reputacional significativo.
Por lo tanto, los brokers que te recomendamos a continuación, tienen una ventaja competitiva frente a otros brokers en el mercado:
8.75
Interactive Brokers
8.25
Etoro
7.75
Forex.com
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Criterios para evaluar la seguridad de un bróker
Al momento de elegir uno o más brókers para operar, es importante considerar ciertos criterios clave que te ayudarán a evaluar su seguridad:
La figura del regulador
El regulador es una entidad estatal que establece las normas mínimas que un bróker debe cumplir para obtener una licencia y ser supervisado en un país determinado. Para lograr esta certificación, el bróker debe someterse a un proceso de evaluación que incluye la revisión de sus cuentas para garantizar la transparencia y verificar sus garantías en caso de quiebra. Los reguladores supervisan varios aspectos clave como:
- Fondos propios y su calidad
- Solvencia financiera
- Informes financieros (reporting)
- Honorabilidad de los directores
- Planes de recuperación en caso de dificultades económicas
Estos elementos son verificados por los principales organismos reguladores antes de otorgar la licencia. Una vez en operación, el bróker es monitoreado de manera continua para garantizar que siga cumpliendo con estos requisitos. Además, los reguladores realizan auditorías periódicas para revisar todos los aspectos del bróker, exigiendo cambios cuando sea necesario para mantener la licencia.
Es importante destacar que un bróker no regulado no es necesariamente malo, y un bróker regulado no es automáticamente seguro. La rigurosidad de la regulación puede variar de un país a otro.
Funciones principales del regulador
- Otorgar licencias
- Supervisar las cuentas del bróker
- Segregar los fondos de los clientes para evitar malas prácticas
- Sancionar al bróker en caso de incumplimientos
Garantías
Para que un bróker esté regulado, debe cumplir con ciertas garantías que le son exigidas por el organismo regulador. El hecho de que la plataforma esté supervisada ya es un primer filtro que brinda tranquilidad. No obstante, es fundamental que los inversionistas conozcan las garantías concretas que el bróker ofrece en caso de quiebra.
Los brókers regulados deben estar afiliados a un fondo de garantía, al menos en el país donde tienen su sede. Es clave que sepas cuál es la cantidad cubierta por este fondo antes de empezar a invertir. Si esta información no está claramente disponible, es una señal de alerta y deberías tener mayor precaución al usar esa plataforma.
Asegurar la seguridad al invertir con un broker
- Estar regulado por alguno de los organismos que hemos mencionado, cuantos más mejor.
- Contar con un número elevado de empleados y, preferiblemente, ser una empresa cotizada en bolsa
- Tener oficina local en Latinoamérica y un control estricto de sus introducing brokers (IB)
- Garantizar la seguridad de los fondos y ofrecer seguros adicionales en caso de quiebra
Siguiendo estos criterios de seguridad, es posible identificar entidades financieras confiables con las que operar. Para seguir profundizando en este tema, te sugiero que investigues cómo saber si un broker es confiable.
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