¿Cómo abrir una cuenta para Forex?

Es posible que si estás leyendo esto, ya sepas qué es y para qué sirve una cuenta de Forex. Es más, es probable que ya estés decidido a operar tú mismo las ideas de inversión que tienes, por tanto, esperamos que esta información sea valiosa para tomar una buena decisión.

Antes es necesario resumir muy rápidamente algunos conceptos

Forex es la abreviatura común para referirse a “foreign exchange” o "mercado intercambiario de divisas" que es, sin lugar a dudas, el mercado financiero más grande del mundo con un volumen diario de transacciones, de acuerdo al Banco de Pagos Internacional, BIS por sus siglas en inglés, de más de 7.5 billones de dólares (USD 7.500.000.000.000) estimados a octubre del año 2022.

El tamaño está definido por la cantidad de dinero que mueve diariamente y la cantidad de partícipes que tiene, haciéndolo además el mercado más líquido y profundo de todos los mercados. La liquidez se refiere a la capacidad que tiene el mercado de darnos alternativas para comprar o vender una divisa frente a otra y la profundidad se refiere al volumen que pueden tener esas operaciones en un período de tiempo acotado.

Definición de Forex

Funcionamiento

Imagina una situación en la que se espera que el valor del dólar de EE.UU. se debilite en relación con el euro, por tanto, un inversionista cree que aumentará la relación EUR/USD. Un trader de forex en esta situación va a vender dólares y comprar euros. Si el euro se fortalece, el poder adquisitivo para comprar dólares habrá aumentado. El trader ahora podrá volver a comprar más dólares de los que tenía en un principio, obteniendo una ganancia.

Esto es muy parecido a las operaciones bursátiles, donde un inversionista compra una acción cuando piensa que el precio aumentará en el futuro y, por el contrario, venderá una acción si piensa que su precio caerá en el futuro. Del mismo modo, un trader de forex va a comprar un par de divisas si espera que el tipo de cambio aumente en el futuro y lo venderá si espera que el tipo de cambio entre esas dos divisas caiga en el futuro.

Dado el desarrollo tecnológico, hoy existen miles de empresas que se dedican a facilitar plataformas en las que puedes comprar y vender distintos pares de monedas en una forma considerablemente simple y accesible para todos.

Aún más, se han incorporado hace ya más de 15 años, otros activos distintos a los pares de divisas, como los commodities más tranzados; oro, plata, cobre y platino, y otros diversos índices de bolsas como el Dow 50, el S&P 500, Nasdaq 100, CAC 40, IBEX 35, FTSE 100, DAX 30, entre muchos más, creándose muchas alternativas adicionales para invertir.

En los últimos años, con el boom de las criptomonedas también se han incorporado los “tokens” más utilizados como el BTC de Bitcoin, ETH de Ethereum, DOT de Polkadot, ADA de Cardano y SOL de Solana.

A todo lo anterior le puedes sumar miles de ETFs que replican destinos activos o carteras de inversiones, lo que ha abierto la posibilidad de tomar posiciones de riesgo en prácticamente lo que necesite cualquier inversionista.

Como verás, aunque ya no se reduce solo el mercado cambiario de divisas (FOREX) se sigue usando este nombre para referirse a este tipo de cuentas, aunque hoy abarcan este mercado y muchos otros.

¿Cómo elegir un broker de Forex?

Si bien el broker que elijas no determinará el éxito o fracaso de tus operaciones de trading o inversión, las características de la plataforma del broker y el respaldo financiero que tenga, serán muy relevantes. Aquí encontrarás todo lo que debes saber para elegir los mejores brokers de Forex si inviertes desde Chile. 

Hoy prácticamente todos los broker ofrecen cuentas demo para que practiques y te familiarices con el mercado y con las características de los instrumentos que tiene disponible el broker, a través de su plataforma para ti. Por tanto, antes de realizar operaciones en una cuenta real, te recomendamos que hagas pruebas de las plataformas de los broker confiables y elijas la que más te acomode de acuerdo a tu estilo de trading.

¿Qué factores se deben considerar a la hora de elegir un broker?

• Socios: Es esencial saber quiénes están detrás de la compañía, ya sean personas o una gran institución como podría ser un banco. Asegúrate de saber quién maneja el broker y si son inversionistas conocidos, que cuenten con una sólida trayectoria. Es importante que no estén o hayan estado involucrados en problemas legales por el manejo del negocio.

• Capital de la compañía: Infórmate sobre el capital con que cuenta el broker, ya que en el momento que obtengas ganancias tienes que estar seguro de que el intermediario tendrá suficientes fondos para pagarte.

La mayoría de los brokers no revelan este tipo de información, pero se puede averiguar la nómina de empleados, cuán grande es la organización, cuántos clientes operan con él, y varios factores más que puedan darte una idea del tamaño de la institución.

• Instrumentos disponibles: Como te habíamos explicado, hoy existe un estándar de instrumentos que todos los brokers tienen. A menos que seas un usuario muy avanzado, es seguro que cualquier broker tendrá lo que necesitas. De todas formas, asegúrate de que el broker elegido tenga los instrumentos que utilizarás mayoritariamente. También es posible que la cuenta demo que pruebes no tenga todos los instrumentos de la cuenta real.

• Spread: Es la diferencia entre el precio de compra y venta. Los inversionistas prefieren siempre un spread pequeño para pagarle menos al broker. Los spreads pueden ser fijos o variables. Si son fijos, esto quiere decir que en momentos de mayor volatilidad no cambiarán. En cambio, si son variables, en momentos de menos volatilidad el spread es menor, pero en momentos de mayor volatilidad éste aumentará.

• Atención al cliente: Tienes que verificar si en el broker que escogiste el ejecutivo de cuentas asignado que te atenderá habla tu mismo idioma y que es posible acceder rápidamente cuando lo necesites para ayudarte ante cualquier inconveniente o duda. Hay brokers que también posibilitan la comunicación mediante chats, asistencia telefónica, email, y todo esto durante las 24 horas. Además, obviamente, quienes te asistan deben tener conocimientos técnicos de mercados financieros.

• Alternativas para realizar depósitos y retiros: Es importante abordar las opciones que el broker tiene al momento de aportar recursos a tu cuenta. Esto puede ser importante porque cuando comienzas, es probable que comiences con aportes más pequeños y, por tanto, las comisiones de los medios de pago o transferencia podrían ser relevantes frente al monto que estás depositando.

• Tasas swaps: Este es un punto que pocos miran, por desconocimiento. Uno de los temas clave al momento de hacer inversiones en estas plataformas es entender el apalancamiento, que en definitiva te permite exponerse en un activo elegido con un monto nocional mayor al monto de dinero que depositaste como margen. Ese apalancamiento no es gratis, y tendrás que pagar una tasa de interés por el tiempo que tengas abierta la posición. Esa tasa de interés se llama tasa swap y es importante que revisen los niveles de tasas para cada instrumento en el que decidas invertir.

• Comisiones por transacción: En la mayoría de los casos no se aplican comisiones por comprar o vender un activo financiero. La realidad es que el broker ganará dinero por la diferencia entre la punta de compra o venta (spread). De todas formas existen casos, como la compra de acciones (no a través de un futuro o un CFD (contrato por diferencia) en el que te pedirán pagar una comisión que puede ser un monto mínimo y también puede ser un monto variable como un porcentaje de la cantidad de dinero que inviertas en un papel.

Estas son las características principales que debes evaluar antes de escoger un broker. Por cierto que hay más variables a tener en cuenta para tomar una decisión, como la versatilidad de la plataforma de trading, la velocidad en la ejecución de las órdenes, plazos para retiros de fondos, etc.

Para informarte más sobre esta forma de inversión, te recomiendo que leas nuestra Guía de Forex con todo lo que necesitas saber (y gratuita). ¿Qué esperas para descargarla?

También te puede resultar de interés nuestra Guía de CFDs, que te enseñará cómo invertir en este instrumento desde cero.